近日
，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例
。案例涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务
，结合常见金融投资诈骗手段
，旨在增强社会公众识别、防范金融投资骗局的意识和能力
，更好维护人民群众的财产安全
。我们摘编部分案件
，希望通过以案释法提醒广大投资者和社会公众
，加强金融知识学习
，不盲目相信他人的营销推介
，坚持理性投资
，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目
，选择正规的经营机构和渠道
，警惕各类社交平台的推荐活动等
。

【基本案情】

2017年起
，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台
，仿照正规基金平台
，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能
，但平台实际上不能进行任何基金投资活动
，郑某可以通过后台控制基金指数涨跌操控投资人盈亏
。郑某招募大量代理商、业务员
，使用微信等网络社交软件以投资基金理财产品为名吸引投资者
。业务员冒充基金经理、投资顾问等身份
，骗取被害人信任后
，将“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台推荐给被害人
。上述平台为吸引被害人投资
，向被害人发送虚假投资盈利截图营造投资回报丰厚假象
，诱骗被害人注册、充值、交易
，最终以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取被害人投资款
。被害人投资款均转入郑某实际控制账户
，并未进行任何真实的基金投资活动
。郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元
。

【检察机关履职过程】

2018年4月16日
，浙江省舟山市公安机关以郑某、周某坤等人涉嫌诈骗罪移送起诉
。浙江省舟山市检察院审查起诉过程中
，通过审查“德金国际”虚假基金交易平台在第四方支付公司开设的支付账户的交易记录
，认定郑某等除利用该虚假基金交易平台外
，还利用“中辉国际”“鑫利国际”“拉菲国际”“海蒂国际”等虚假基金交易平台实施诈骗的犯罪事实
，追加认定诈骗金额5000余万元
，最终认定诈骗金额共计1.2亿余元
。2018年9月28日
，浙江省舟山市检察院以诈骗罪对郑某等33人提起公诉
。

检察机关通过审查涉案人员微信聊天记录、诈骗平台绑定的支付账户交易记录
，进一步锁定参与虚假基金交易平台诈骗活动的各级代理商50余名
，向公安机关制发补充移送起诉通知书
。公安机关后陆续抓获犯罪嫌疑人38人并移送起诉
。其中
，4人在郑某等人诈骗案中追加起诉
，31人由舟山市人民检察院、嵊泗县人民检察院于2019年7月26日至2022年10月20日期间陆续提起公诉
，3人仍在审查起诉阶段
。

【处理结果】

2019年11月18日
，浙江省舟山市中级人民法院对郑某、周某坤等37人诈骗案作出一审判决
，以诈骗罪判处被告人郑某无期徒刑
，剥夺政治权利终身
，并处没收个人全部财产
；判处被告人周某坤有期徒刑十五年
，并处罚金人民币一百万元
；判处其余35名被告人有期徒刑十四年六个月至有期徒刑九个月不等
，并处罚金
。2020年11月13日至2023年4月18日
，浙江省舟山市中级人民法院、浙江省嵊泗县人民法院以诈骗罪对陆续提起公诉的31名被告人作出一审判决
，判处各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六个月不等
，并处罚金
。一审宣判后
，部分被告人提出上诉
，二审法院均维持有罪判决
。

文章内容摘自：陕西监管局

http://www.csrc.gov.cn/shaanxi/c105609/c7442137/content.shtml